Resumen
¿Qué es Liquidium?
Liquidium es una plataforma de préstamos entre pares en Bitcoin que utiliza activos únicos basados en Bitcoin, como Inscripciones Ordinales (Ordinals) y Runes, como colateral. La plataforma facilita el préstamo y la obtención de Bitcoin de manera segura y no custodial a través de Transacciones Bitcoin Parcialmente Firmadas (PSBT) y Contratos de Registro Discreto (DLC) en la red Bitcoin Layer-1. Los usuarios pueden pedir prestado Bitcoin contra sus activos sin necesidad de venderlos, y los prestamistas pueden ganar rendimiento al prestar su Bitcoin.
¿Qué hace a Liquidium único?
Liquidium se destaca como el primer protocolo DeFi construido completamente sobre Bitcoin. Utiliza mecanismos financieros innovadores, como PSBT y DLC, para garantizar transacciones seguras y transparentes. El uso de colateral basado en Bitcoin, como Ordinals y Runes, ofrece oportunidades únicas para que los poseedores de Bitcoin desbloqueen liquidez sin renunciar a la propiedad. Además, el token de gobernanza de Liquidium, LIQUIDIUM•TOKEN, promueve la descentralización y la participación de la comunidad, diferenciándolo aún más en el espacio DeFi de Bitcoin.
Historia de Liquidium
Fundado en agosto de 2022 por Robin Obermaier, Julian Mezger y Peter Giammanco, Liquidium se lanzó inicialmente como el primer protocolo de préstamos en Stacks, una cadena lateral de Bitcoin. Con la introducción de los Ordinals de Bitcoin en enero de 2023, el equipo decidió construir directamente en la red Bitcoin Layer-1. La primera versión de Liquidium en Bitcoin se lanzó en la mainnet en julio de 2023. Desde entonces, la plataforma ha facilitado más de 2206 BTC (~ $150 millones USD) en volumen total de préstamos, ejecutado más de 33,000 préstamos y pagado más de 39 BTC (~ $2.6 millones USD) en rendimiento a los prestamistas (hasta el 24 de julio de 2024). El LIQUIDIUM•TOKEN, lanzado el 22 de julio de 2024, es el primer token de gobernanza en el estándar de tokens Runes en Bitcoin.
¿Qué sigue para Liquidium?
La hoja de ruta de Liquidium se centra en mejorar la funcionalidad y la experiencia del usuario de la plataforma:
Pools de Liquidez de Préstamos para Tokens Fungibles:
Implementar pools de préstamos similares a Aave en Bitcoin para tokens fungibles (por ejemplo, RUNES, BTC).
Permitir a los usuarios prestar tokens para ganar intereses y usarlos como colateral.
Permitir el préstamo contra posiciones de préstamo.
Buscar una experiencia de usuario de primera clase para el préstamo de tokens fungibles.
Introducir un modelo más eficiente en capital que los préstamos entre pares.
Permitir préstamos perpetuos con riesgo reducido para los prestamistas y potencialmente tasas de interés más bajas para los prestatarios.
Módulo de Seguridad para el Modelo P2Pool:
Desarrollar un módulo de seguridad como capa de protección final para los pools.
Permitir a los usuarios apostar tokens en el módulo de seguridad para ganar rendimiento mientras aseguran el protocolo.
Préstamos P2P Instantáneos:
Implementar un sistema para préstamos instantáneos entre pares sin retrasos por contrafirmas de prestamistas.
Permitir a los prestamistas depositar Bitcoin en una dirección derivada para la contrafirma automática.
Mejorar la experiencia del usuario y abordar el problema de las ofertas "muertas" en el libro de órdenes.
Extensiones de Préstamos:
Desarrollar la funcionalidad para que los prestatarios soliciten extensiones de préstamos.
Permitir a los prestamistas acordar extender préstamos.
Implementar la duplicación automática de la duración del préstamo y el interés tras un acuerdo mutuo.
Oracle Descentralizado para DLC:
Crear un sistema que permita a múltiples participantes ejecutar nodos para el oracle.
Mejorar la seguridad y reducir la centralización del sistema oracle.
Sistema de Calificación Mejorado para Prestamistas:
Implementar un nuevo sistema de calificación con categorías de calificación.
Incluir varios factores, como la tasa de rechazo de préstamos y el tiempo para contrafirmar préstamos.
¿Para qué se puede usar tu moneda/token?
El LIQUIDIUM•TOKEN tiene múltiples propósitos dentro del ecosistema Liquidium. Principalmente, se utiliza para la gobernanza, permitiendo a los titulares de tokens participar en los procesos de toma de decisiones que dan forma al futuro de la plataforma. Además, el token se puede usar para desbloquear
Aprende más sobre los Runes de Bitcoin: https://docs.ordinals.com/runes.html