概述

什么是 Liquidium？

Liquidium 是一个点对点的比特币借贷平台，利用独特的比特币资产（例如 Ordinal 铭文和符文）作为抵押品。该平台通过比特币一层上的部分签名比特币交易 (PSBT) 和谨慎日志合约 (DLC) 以安全和非托管的方式促进比特币的借贷。用户可以用自己的资产作为抵押借入比特币而无需出售这些资产，而贷方可以通过借出比特币赚取收益。

Liquidium 有何独特之处？

Liquidium 是第一个完全基于比特币构建的 DeFi 协议。它利用 PSBT 和 DLC 等创新金融机制来确保交易的安全性和透明性。该平台使用基于比特币的抵押品（例如 Ordinal 铭文和符文），为比特币持有者提供了独特的机会，让他们无需放弃所有权即可解锁流动性。此外，Liquidium 的治理代币 LIQUIDIUM•TOKEN 促进了去中心化和社区参与，进一步使其在比特币 DeFi 领域脱颖而出。

Liquidium 的历史

Liquidium 由 Robin Obermaier、Julian Mezger 和 Peter Giammanco 于 2022 年 8 月创立，最初是作为比特币侧链 Stacks 上的第一个借贷协议推出的。随着 2023 年 1 月比特币 Ordinals 的推出，该团队转而直接在比特币一层网络上进行建设。比特币上的第一个 Liquidium 版本于 2023 年 7 月在主网上推出。自那时以来，该平台促成了超过 2206 BTC（约 1.5 亿美元）的总贷款量，执行了超过 33,000 笔贷款，并向贷方支付了超过 39 BTC（约 260 万美元）的收益（截至 2024 年 7 月 24 日）。LIQUIDIUM•TOKEN 于 2024 年 7 月 22 日推出，是比特币符文代币标准上的第一个治理代币。

Liquidium 的下一步是什么？

Liquidium 的路线图专注于增强平台的功能和用户体验：

1. 同质化代币的借贷流动性池：

• 在比特币上为同质化代币（例如 RUNES、BTC）实施类似 Aave 的借贷池。

• 允许用户借出代币来赚取利息并将其用作抵押品。

• 根据借贷头寸进行借贷。

• 致力于为同质化代币借贷提供一流的用户体验。

• 引入一种比点对点贷款更高效的模式。

• 实现永续贷款，降低贷款人风险并可能降低借款人利率。

1. P2Pool模型的安全模块：

• 开发一个安全模块作为池的最终保护层。

• 允许用户在安全模块中质押代币以获得收益，同时保证协议的安全。

1. 即时 P2P 贷款：

• 实施即时点对点贷款系统，不会产生贷方签名延迟。

• 允许贷款人将比特币存入派生地址以进行自动签名。

• 改善用户体验并解决订单簿中的“无效”报价问题。

1. 贷款延期：

• 开发借款人申请贷款延期的功能。

• 允许贷款人同意延长贷款期限。

• 经双方协商，实行贷款期限和利息自动加倍。

1. DLC 的去中心化预言机：

• 创建多个参与者为预言机运行节点的系统。

• 增强安全性并降低预言机系统的中心化。

1. 增强贷款人评级系统：

• 实施新评级系统。

• 包括贷款拒绝率和贷款复签时间等各种因素。

你的代币可以用来做什么？

LIQUIDIUM•TOKEN 在 Liquidium 生态系统中发挥多种作用。它主要用于治理，允许代币持有者参与塑造平台未来的决策过程。此外，该代币还可用于解锁高级功能、享受平台费用折扣以及通过各种激励计划获得奖励。通过持有和使用 LIQUIDIUM•TOKEN，用户可以积极为 Liquidium 的发展和成功做出贡献并从中受益。

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了解有关比特币符文的更多信息：https://docs.ordinals.com/runes.html