概述
什么是 Liquidium？
Liquidium 是一个点对点的比特币借贷平台，利用独特的比特币资产（例如 Ordinal 铭文和符文）作为抵押品。该平台通过比特币一层上的部分签名比特币交易 (PSBT) 和谨慎日志合约 (DLC) 以安全和非托管的方式促进比特币的借贷。用户可以用自己的资产作为抵押借入比特币而无需出售这些资产，而贷方可以通过借出比特币赚取收益。
Liquidium 有何独特之处？
Liquidium 是第一个完全基于比特币构建的 DeFi 协议。它利用 PSBT 和 DLC 等创新金融机制来确保交易的安全性和透明性。该平台使用基于比特币的抵押品（例如 Ordinal 铭文和符文），为比特币持有者提供了独特的机会，让他们无需放弃所有权即可解锁流动性。此外，Liquidium 的治理代币 LIQUIDIUM•TOKEN 促进了去中心化和社区参与，进一步使其在比特币 DeFi 领域脱颖而出。
Liquidium 的历史
Liquidium 由 Robin Obermaier、Julian Mezger 和 Peter Giammanco 于 2022 年 8 月创立，最初是作为比特币侧链 Stacks 上的第一个借贷协议推出的。随着 2023 年 1 月比特币 Ordinals 的推出，该团队转而直接在比特币一层网络上进行建设。比特币上的第一个 Liquidium 版本于 2023 年 7 月在主网上推出。自那时以来，该平台促成了超过 2206 BTC（约 1.5 亿美元）的总贷款量，执行了超过 33,000 笔贷款，并向贷方支付了超过 39 BTC（约 260 万美元）的收益（截至 2024 年 7 月 24 日）。LIQUIDIUM•TOKEN 于 2024 年 7 月 22 日推出，是比特币符文代币标准上的第一个治理代币。
Liquidium 的下一步是什么？
Liquidium 的路线图专注于增强平台的功能和用户体验：
同质化代币的借贷流动性池：
在比特币上为同质化代币（例如 RUNES、BTC）实施类似 Aave 的借贷池。
允许用户借出代币来赚取利息并将其用作抵押品。
根据借贷头寸进行借贷。
致力于为同质化代币借贷提供一流的用户体验。
引入一种比点对点贷款更高效的模式。
实现永续贷款，降低贷款人风险并可能降低借款人利率。
P2Pool模型的安全模块：
开发一个安全模块作为池的最终保护层。
允许用户在安全模块中质押代币以获得收益，同时保证协议的安全。
即时 P2P 贷款：
实施即时点对点贷款系统，不会产生贷方签名延迟。
允许贷款人将比特币存入派生地址以进行自动签名。
改善用户体验并解决订单簿中的“无效”报价问题。
贷款延期：
开发借款人申请贷款延期的功能。
允许贷款人同意延长贷款期限。
经双方协商，实行贷款期限和利息自动加倍。
DLC 的去中心化预言机：
创建多个参与者为预言机运行节点的系统。
增强安全性并降低预言机系统的中心化。
增强贷款人评级系统：
实施新评级系统。
包括贷款拒绝率和贷款复签时间等各种因素。
你的代币可以用来做什么？
LIQUIDIUM•TOKEN 在 Liquidium 生态系统中发挥多种作用。它主要用于治理，允许代币持有者参与塑造平台未来的决策过程。此外，该代币还可用于解锁高级功能、享受平台费用折扣以及通过各种激励计划获得奖励。通过持有和使用 LIQUIDIUM•TOKEN，用户可以积极为 Liquidium 的发展和成功做出贡献并从中受益。
了解有关比特币符文的更多信息：https://docs.ordinals.com/runes.html
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