Visão Geral
O que é Liquidium? Liquidium é uma plataforma de empréstimos peer-to-peer em Bitcoin que utiliza ativos únicos baseados em Bitcoin, como Inscrições Ordinais (Ordinais) e Runes, como colateral. A plataforma facilita o empréstimo e o financiamento de Bitcoin de maneira segura e não custodial por meio de Transações Bitcoin Parcialmente Assinadas (PSBTs) e Contratos de Log Discreto (DLCs) na rede Bitcoin Layer-1. Os usuários podem tomar emprestado Bitcoin contra seus ativos sem vendê-los, e os credores podem ganhar rendimento emprestando seu Bitcoin.
O que torna Liquidium único? Liquidium se destaca como o primeiro protocolo DeFi construído inteiramente sobre Bitcoin. Ele utiliza mecanismos financeiros inovadores, como PSBTs e DLCs, para garantir transações seguras e transparentes. O uso de colaterais baseados em Bitcoin, como Ordinais e Runes, oferece oportunidades únicas para os detentores de Bitcoin desbloquearem liquidez sem abrir mão da propriedade. Além disso, o token de governança do Liquidium, LIQUIDIUM•TOKEN, promove a descentralização e o envolvimento da comunidade, diferenciando ainda mais o projeto no espaço DeFi do Bitcoin.
História do Liquidium Fundado em agosto de 2022 por Robin Obermaier, Julian Mezger e Peter Giammanco, o Liquidium foi inicialmente lançado como o primeiro protocolo de empréstimos na Stacks, uma side-chain do Bitcoin. Com a introdução dos Ordinais do Bitcoin em janeiro de 2023, a equipe decidiu construir diretamente na rede Bitcoin Layer-1. A primeira versão do Liquidium no Bitcoin foi lançada na mainnet em julho de 2023. Desde então, a plataforma facilitou mais de 2206 BTC (~ $150 milhões USD) em volume total de empréstimos, executou mais de 33.000 empréstimos e pagou mais de 39 BTC (~ $2,6 milhões USD) em rendimento para os credores (até 24 de julho de 2024). O LIQUIDIUM•TOKEN, lançado em 22 de julho de 2024, é o primeiro token de governança no padrão de token Runes no Bitcoin.
O que vem a seguir para o Liquidium? A folha de rota do Liquidium está focada em aprimorar a funcionalidade e a experiência do usuário da plataforma:
Pools de Liquidez para Tokens Fungíveis:
Implementar pools de empréstimos semelhantes ao Aave no Bitcoin para tokens fungíveis (por exemplo, RUNES, BTC).
Permitir que os usuários emprestem tokens para ganhar juros e os utilizem como colateral.
Permitir o empréstimo contra posições de empréstimo.
Buscar uma experiência de usuário de classe mundial para o empréstimo de tokens fungíveis.
Introduzir um modelo mais eficiente em capital do que os empréstimos entre pares.
Habilitar empréstimos perpétuos com risco reduzido para os credores e potencialmente taxas de juros mais baixas para os tomadores.
Módulo de Segurança para o Modelo P2Pool:
Desenvolver um módulo de segurança como uma camada de proteção final para os pools.
Permitir que os usuários apostem tokens no módulo de segurança para ganhar rendimento enquanto protegem o protocolo.
Empréstimos P2P Instantâneos:
Implementar um sistema para empréstimos entre pares instantâneos sem atrasos na contrafirma do credor.
Permitir que os credores depositem Bitcoin em um endereço derivado para contrafirma automática.
Melhorar a experiência do usuário e abordar o problema de ofertas "mortas" no livro de ordens.
Extensões de Empréstimos:
Desenvolver funcionalidade para que os tomadores solicitem extensões de empréstimos.
Permitir que os credores concordem em estender empréstimos.
Implementar a duplicação automática da duração do empréstimo e dos juros mediante acordo mútuo.
Oracle Descentralizado para DLC:
Criar um sistema que permita a múltiplos participantes executarem nós para o oracle.
Melhorar a segurança e reduzir a centralização do sistema oracle.
Sistema de Avaliação Melhorado para Credores:
Implementar um novo sistema de avaliação com categorias de avaliação.
Incluir vários fatores, como taxa de rejeição de empréstimos e tempo para contrafirmar empréstimos.
Para que seu Token possa ser usado? O LIQUIDIUM•TOKEN serve a múltiplos propósitos dentro do ecossistema Liquidium. Primariamente, é utilizado para governança, permitindo que os detentores de tokens participem dos processos de tomada de decisão que moldam o futuro da plataforma. Além disso, o token pode ser usado para desbloquear recursos premium, receber descontos nas taxas da plataforma e ganhar recompensas por meio de vários programas de incentivo. Ao manter e usar o LIQUIDIUM•TOKEN, os usuários podem contribuir ativamente e se beneficiar do crescimento e sucesso do Liquidium.
Saiba mais sobre Runes do Bitcoin: https://docs.ordinals.com/runes.html
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